Comment suivre votre portefeuille sans le chaos des tableurs

Si votre portefeuille vit entre des exports de courtier, des notes et un tableur, le problème n’est pas l’effort. Le problème, c’est que la vue est éclatée entre trop d’endroits.

Il ne vous faut pas un plus gros tableur. Il vous faut une méthode plus propre.

Une méthode simple en 3 étapes

1. Réunissez tous vos comptes et toutes vos positions au même endroit.
2. Regroupez les positions par compte, par secteur et par devise.
3. Vérifiez que la performance, les revenus et le risque de baisse racontent toujours la même histoire.

Ce qu’il faut regarder

• une seule liste de positions au lieu de trois exports différents
• une concentration évidente sur une action, un secteur ou un marché
• un chiffre de baisse maximale (drawdown) que vous savez expliquer sans deviner
• une façon propre de comparer le portefeuille à un indice de référence simple

Si vous voulez un point de départ conçu pour ça, utilisez le suivi de portefeuille. Pour comprendre à quel point un repli pourrait faire mal, associez-le au suivi des baisses et à la valeur en risque.

Si vous comparez d’abord d’autres applications, les meilleurs suivis de portefeuille gratuits, comparés sur les huit mêmes questions mettent côte à côte offres gratuites, prix, import depuis le courtier et rapports fiscaux, chaque fait renvoyant à sa source. Sharesight et Snowball Analytics limitent tous deux leur offre gratuite à 10 positions ; l’alternative gratuite à Sharesight, comparée ligne par ligne et l’alternative gratuite à Snowball Analytics disent ce que vous gagnez à changer, et quand il vaut mieux rester.

Quand vous voulez voir la même méthode sur de vraies données, ouvrez la démo.