Mon portefeuille est-il vraiment diversifié ?

Détenir beaucoup de titres ne rend pas un portefeuille diversifié pour autant. Si plusieurs lignes évoluent dans le même sens, vous faites peut-être encore un seul gros pari.

La liste de contrôle en 4 points

1. Une position domine-t-elle le portefeuille ?
2. Plusieurs lignes sont-elles en réalité le même pari sur un secteur ? Deux fonds indiciels peuvent l’être aussi : VOO et VTI placent 88,6 % du même argent.
3. Êtes-vous exposé deux fois au même pays ou à la même devise ?
4. Que devient le portefeuille si le marché baisse de 10 à 15 % ?

Règle simple

• vert : aucune ligne ne peut vous faire trop de mal à elle seule
• jaune : le portefeuille est réparti, mais les doublons méritent quand même une vérification
• rouge : une action, un secteur ou une devise porte clairement l’essentiel du risque

Pour voir la concentration présentée plus clairement, commencez par le suivi de portefeuille. Pour le côté baisse, ouvrez le suivi des baisses et la valeur en risque.

Quand vous voulez tester l’idée sur votre propre portefeuille, ouvrez la démo.